Como pagar menos impostos é uma das maiores dúvidas de quem tem empresa, trabalha por conta própria ou presta serviços. No Brasil, os impostos realmente pesam muito no bolso. No entanto, existe uma boa notícia: é totalmente possível pagar menos tributos de forma legal, aproveitando regras que já estão previstas em lei.
Por isso, se você sente que está pagando imposto demais, não se preocupe: este artigo vai te ajudar. A seguir, estão 13 formas simples e permitidas por lei para você economizar e cuidar melhor do seu dinheiro.
1. Escolha o regime de imposto certo 🧾
Muita gente paga mais imposto porque está no regime errado. No Brasil, existem três principais tipos:
Simples Nacional
Lucro Presumido
Lucro Real
Cada regime tributário serve para um tipo específico de empresa. Por isso, fazer a escolha errada pode acabar dobrando o valor dos seus impostos sem necessidade.
Para evitar esse erro comum, o ideal é conversar com um contador de confiança. Assim, você entende qual é o regime mais vantajoso para a sua atividade, de acordo com o faturamento, tipo de serviço e estrutura do seu negócio. Uma escolha bem feita já faz você pagar menos impostos logo no primeiro mês.
2. Planeje seus impostos com antecedência 📆
Quem deixa tudo para a última hora acaba pagando mais. Com um bom planejamento tributário, você pode organizar sua empresa para pagar só o que é necessário.
É como fazer um orçamento familiar, mas focado nos impostos. Você vê onde pode economizar, o que pode ser deduzido e como usar a lei a seu favor.
3. Não misture dinheiro da empresa com o pessoal 🚫💳
Se você usa o cartão da empresa para pagar contas pessoais ou o contrário, mais cedo ou mais tarde vai acabar se enrolando. Além disso, essa prática pode confundir a contabilidade e, como consequência, gerar impostos a mais do que o necessário.
Para evitar esse tipo de problema, o melhor caminho é abrir uma conta bancária exclusiva para a empresa. Dessa forma, você consegue usar cada conta para o seu devido fim, sem misturar as finanças pessoais com as da empresa.
Com essa separação bem definida, fica muito mais fácil manter o controle financeiro e, consequentemente, evitar dores de cabeça com o fisco no futuro.
4. Desconte despesas operacionais corretamente 🧾💼
Toda empresa tem despesas para funcionar. E muitas delas podem ser abatidas do imposto, como:
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Aluguel do espaço comercial
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Energia elétrica, água e internet
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Equipamentos, móveis e materiais
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Gastos com marketing, anúncios e publicidade
Entretanto, é necessário guardar os comprovantes. Sem a nota fiscal, você pode perder o direito à dedução.
5. Use distribuição de lucros com inteligência 💰
Outra maneira eficaz de pagar menos impostos é, antes de tudo, reduzir o pró-labore e aumentar a distribuição de lucros. Isso acontece porque o lucro distribuído é isento de imposto, desde que a contabilidade esteja regular e atualizada.
Ou seja, ao adotar essa estratégia, você consegue retirar dinheiro da empresa de forma totalmente legal e sem precisar pagar tributos extras. No entanto, é fundamental contar com um bom controle contábil para garantir que tudo seja feito dentro da lei.
6. Aproveite incentivos fiscais da sua cidade ou estado 🟢
Alguns estados e municípios oferecem benefícios fiscais para incentivar novos negócios. Em alguns casos, há redução ou isenção de impostos como ISS ou ICMS.
Assim, vale a pena verificar com o contador se a sua empresa pode se beneficiar dessas vantagens locais.
7. Contrate de forma estratégica ⚖️
Em certas situações, contratar um prestador de serviço como pessoa jurídica (PJ) pode ser mais vantajoso do que a contratação via CLT. Essa forma pode reduzir encargos e tributos sobre a folha de pagamento.
Contudo, é essencial fazer tudo de forma legal e com orientação profissional.
8. Reinvista os lucros no negócio 📈
Se você deseja crescer e ainda pagar menos impostos, reinvestir os lucros é um ótimo caminho. Ao invés de distribuir todo o lucro, você pode usá-lo para:
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Comprar equipamentos
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Melhorar a estrutura
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Investir em marketing
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Treinar sua equipe
Com isso, sua empresa cresce e a carga tributária pode ser menor.
9. Tenha uma contabilidade que pensa com você 🧠
Infelizmente, muitas empresas ainda enxergam a contabilidade apenas como uma obrigação burocrática. No entanto, quando ela é bem-feita, pode se tornar uma ferramenta estratégica para o crescimento do negócio.
Afinal, uma contabilidade consultiva vai muito além do simples registro de dados. Por meio da análise dos seus números, ela identifica oportunidades de economia, propõe melhorias e, principalmente, mostra caminhos seguros para pagar menos impostos de forma legal e planejada.
10. Use incentivos para cultura, esporte e inovação 🎭📚
Outra dica pouco conhecida é que empresas podem investir em cultura, esporte ou inovação e receber descontos nos impostos federais.
Leis como a Lei Rouanet, a Lei do Esporte e a Lei do Bem permitem isso. Ou seja, você ajuda a sociedade e ainda economiza.
11. Organize bem os documentos da empresa 📂
Muitas vezes, o descontrole com documentos faz a empresa perder deduções importantes. Por isso, mantenha em ordem:
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Notas fiscais
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Contratos
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Recibos
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Relatórios contábeis
Com isso, você evita problemas com o fisco e paga apenas o necessário.
12. Avalie se o Simples Nacional é o melhor para você 🟡
Nem sempre o Simples Nacional é a opção mais econômica. Dependendo do faturamento e da atividade, o Lucro Presumido pode ter uma carga tributária menor.
Por esse motivo, analise bem as alíquotas efetivas antes de decidir. Esse cálculo pode revelar oportunidades escondidas de economia.
13. Declare o Imposto de Renda com atenção 🧑💼
Para quem é autônomo ou sócio de empresa, é possível deduzir despesas médicas, escolares, previdência e dependentes na declaração do IR. Isso ajuda a reduzir o imposto a pagar ou até aumenta a restituição.
Aproveite todos os campos disponíveis para dedução e evite pagar imposto a mais por falta de informação.
14. Controle o valor do pró-labore 📉
Por fim, controlar o valor do pró-labore ajuda muito na economia de impostos. Isso porque quanto maior o pró-labore, maior o imposto pago sobre ele.
O ideal é equilibrar um pró-labore justo com a distribuição de lucros isenta de tributos. Dessa forma, você retira o que precisa da empresa com menos custos.
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